指数增强基金是主动还是被动(新增指数基金版块、引导均衡配置……“蚂蚁理财金选”改版)

行业正在迈向金融专业服务的互联网化。

近日,由蚂蚁基金推出的“蚂蚁理财金选”改版,聚焦同类选更优产品,鼓励均衡配置。

据页面显示,“金选”新增指数基金版块,优选严追踪、低费率的指数基金,偏债和偏股基金也完善了板块赛道,以满足不同投资者稳健和进阶配置的需求。

据蚂蚁基金总经理林思思介绍,“金选”持续将筛选指标透明化,将专业内容深入浅出地对投资者表达。

“金选”基金丰富产品线

数据显示,“蚂蚁理财金选”共纳入偏股基金147只,偏债基金41只,指数基金超300只,产品池保持稳定。

记者注意到,“金选”此次升级扩展了产品类型、补全赛道,以满足不同用户配置的需求。在新增的指数基金版块,全面分析宽基主题、行业板块等不【资源之家】同类型指数基金价值与风险特点,为投资者筛选出追踪更紧、综合费率更低的指数基金。

此外,偏债基金也按照风险收益特征重新划分版块,分成希望长期跑赢货币基金指数和以债券为主、配置少量优质偏股资产的两类偏债基金,偏股基金则丰富了小盘宽基、金融和资源行业赛道,在同类筛选更优产品,方便用户从资产优选池中做配置。

值得一提的是,偏股基金展示了每个赛道当前估值水平和盈利概率,方便投资者做出理性的投资判断,从而提高投资收益的能力。

“金选”引导产品化配置

蚂蚁基金拆解近三年的收益数据发现,投资者收益主要来源于市场大盘收益、基金经理超额收益与用户行为收益。其中市场收益影响占4成,超额收益影响仅占1成,投资者行为影响占5成【资源之家】

不难发现,通过均衡配置、选同类好品和长期持有的行为优化,可以更好地改善投资者收益。

博时基金公司投资决策委员会专职委员于善辉认为,在波动市场,市场波动,资产配置能兼顾投资收益和风险,提升投资者获得感。

机构和平台应引导投资者根据不同的周期,结合自身需求进行股债大类以及核心、卫星基金等视角的配置。比如在新兴产业发展初期,优质主动基金更能捕捉行业投资机遇,但随着产业发展速度下降,被动的指数基金则更具配置优势。

据了解,“金选”此次升级,通过产品化的方式鼓励配置。页面显示,“金选”从用户视角分成“稳健”与“进阶”两大类,稳健产品主要是偏债基金,进阶产品则囊括了偏股基金和指数基金。

而在进阶产品中,“金选”【资源之家】会进一步科普核心与卫星基金的搭配。核心基金通常布局全市场,适合作为偏股主力配置,卫星基金投资单一行业,更适合适量搭配。数据显示,“金选”偏股产品池中,核心类基金占到7成,更鼓励多元布局。

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