银行禁止非柜面业务,警察会调查吗(银行卡被冻结,禁止非柜面交易,怎么办?银行人告诉你解决方法)

现在银行反洗钱的力度,是越来越强。打击洗钱、电信等诈骗活动,已经成了各大商业银行的重中之重。

有问题的账户,封!没问题的账户,也封!“宁可错杀千人,也不放过一个”。这种严格的手段,虽然能打击洗钱等违法犯罪活动,也给我们普通人带来非常不利的影响。

那账户被封禁,被限制非柜面交易,如何解封呢?

作为银行的工作人员,今天教大家解封方法,下面直接上干货。

第一种被冻结:超过半年时间,银行卡没有交易,被银行系统,自动冻结、限制非柜面交易

像很多人,手里都有很多张银行卡,平日里不可能所有的银行卡都使用。那按照银行的规定,只要你的银行卡,超过半年的时间没有使用,银行系统就会自动冻结,限制非柜面交易。

这种冻结,如何解封【资 ;源 之.家.】

非常的简单,比如说你是工商银行的银行卡。只需要本人,带着银行卡,带着身份证,随便找一家工商银行。到柜台办一次业务,输一次密码,就会自动解封。

第二种冻结:银行卡信息缺失、不完整,被冻结

像现在办理银行卡,都是非常严格。但是,在很多年前,去银行柜台办理银行卡,柜员在输入客户信息的时候,都是非常的随意。

经常有把信息输错,像电话号码不是本人的、身份证信息错误、名字错误、单位地址不清晰的。

最近两年,银行开始管控银行卡,要求必须补齐信息。那些信息有缺失的,都会被冻结、限制非柜面交易。

这种情况下,还是需要本人带着银行卡、身份证,亲自去银行跑一趟,把信息补录完整。

不过,严格意义上说,这个冻结,完全就是银行的责【资 ;源 之.家.】任。

第三种冻结:流水大、大金额转入转出被冻结

还有一种比较常见的被冻结,就是因为银行卡流水大,或者是突然有大金额的转入转出,也非常容易被冻结。

银行系统会出于反洗钱预警,判定你的账户“可能”会有洗钱的嫌疑。因此,就冻结你的账户,限制非柜面交易。

大家看清楚了,我上面用的是“可能”。就是说,银行怀疑你,但是没有证据表明,你就真的干了违法的事情。

这种情况下,你想要解封,其实也不难。

还是需要你本人,带着自己的身份证、银行卡,以及能证明你流水过大,属于正常的证据。

只要你能提交证据,证明流水突然过大,是因为某些正常原因导致的,那银行也会很快就给你解除限制非柜面交易。

第四种冻结:参与网赌被冻结

像第四种冻结,我遇【资 ;源 之.家.】到过很多次了。

现在网络上赌博平台很多,有些人抱着一夜发财的美梦,就参与赌博。不管是你的钱转进去,还是有钱转入你的银行卡,都属于违法的。银行只要监控到,就会把你的账户冻结。

因为赌博是违法的,如果你涉及的金额比较大,那是警察叔叔会直接请你去派出所喝茶。

如果只是银行冻结你的账户,那标明金额比较小,你还有得救。

这种参与网络赌博,被冻结银行卡的,想要解封也可以。一般都是你要写保证书,保证以后绝对不会参与赌博,并且一切后果自己承担。

银行会给你解封,但是,会把你的银行卡降级。就是本来是一类卡的,直接降级为二类卡。

另外,每天的非柜面交易金额,也会被严格控制。

这种参与网络赌博被冻结,然后又被银行解封的银行卡,属【资 ;源 之.家.】于高危银行卡。就是时刻处于银行的监视之下,只要有任何的风吹草低,立即就是再次冻结。

像有些人死性不改,被解封后,又参与网络赌博,银行卡被二次冻结。这种情况下,你这张银行卡就作废吧,没解封的可能性了。

第五种冻结:涉及洗钱等违法犯罪被冻结

还有一种比较严重的冻结,就是银行卡明确参与洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动。并且,持卡人被拘留,或者是被判刑。

这种情况下,最低五年以内,你就不用有任何的幻想了。

按照人民银行“断卡行动”的要求:

个人名下,只要有一张银行卡,参与洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动。那他名下所有银行卡,五年以内限制非柜面交易。并且,在这五年的时间里面,不允许办理任何银行卡。

这个处罚,可以说是相当的严【资 ;源 之.家.】格。因为现在非现金扫码支付,越来越普及。很多人出门,就是只带一个手机,就可以搞定全部的衣食住行。

而你的银行账户,被限制只能在柜台存取钱。你这五年里面的任何开销,都需要使用现金。哪怕是买房子,也要被一麻袋的现金。有多麻烦,就可想而知了。

问题是,这五年里禁止非柜面交易,过了五年的时间,银行就一定会给你解封?

想多了。

万一你又使用银行卡,干一些违法犯罪的事情。那给你解封的银行柜员,是要“连坐”的,也是要被银行内部系统处罚,最低都是要罚款的。

因此,大家千万不能使用银行卡,去干一些违法的事情。也不能买卖银行卡,别人买你的银行卡,肯定是去做不好的事情的。即使违法的事情,是别人做的,也是“买卖同罪”。

另外,害【资 ;源 之.家.】人之心不可有,防人之心不可无。你身边如果有亲戚朋友,说要借你的银行卡用一下。不要多考虑,一定要拒绝。如果他拿着你的银行卡,干了洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动,你跳进黄河也洗不清。

发表回复

后才能评论